AML und Verifizierung bei 7signs

Vertrauen beginnt mit Transparenz. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir gemäss unserer Malta-Lizenz durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und warum diese Schritte die Sicherheit Ihres Spielerkontos erhöhen.

Warum uns AML wichtig ist

Unser gesetzlicher Rahmen

Wir betreiben 7signs Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority und unterstehen damit den maltesischen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung im Jahr 2020 gilt bei uns ein unveränderlicher Grundsatz: Kein Geldfluss darf ungeprüft bleiben.

Unser Geldwäschereibeauftragter (MLRO) verantwortet ein Risikomanagement, das die Vorgaben der Financial Intelligence Analysis Unit Maltas umsetzt. Dazu gehören die risikobasierte Bewertung jedes Spielerkontos, regelmässige Schulungen aller Mitarbeitenden sowie die fristgerechte Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständigen Behörden.

• Risikobewertung jedes Kontos bei Registrierung und laufend
• Schulung aller Mitarbeitenden in Geldwäscherei-Indikatoren
• Meldung auffälliger Transaktionen durch den MLRO
• Zusammenarbeit mit den Aufsichtsbehörden der Malta Gaming Authority

So verifizieren wir Ihre Identität

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben automatisch mit öffentlichen Registern ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente. Zusätzlich fordern wir Nachweise an, wenn bestimmte Schwellenwerte überschritten werden oder Ihr Spielverhalten Anlass zu weiteren Fragen gibt.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und in gut lesbarer Qualität
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als drei Monate, mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Bei Kryptowährungen: Nachweis der Wallet-Adresse über einen Screenshot oder eine signierte Nachricht

Verifizierung beim 7signs Casino

In vier Schritten zum verifizierten Konto

Der Ablauf ist bewusst schlank gehalten, damit Sie ohne Umwege zum verifizierten Konto gelangen. Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden; in Ausnahmefällen, etwa bei Feiertagen oder unleserlichen Dateien, bis zu drei Werktage.

• Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich «Verifizierung» Ihres Kontos hoch (JPG, PNG oder PDF).
• Unser Compliance-Team prüft jede Datei manuell und gleichen die Angaben mit Ihrem Profil ab.
• Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail und nennen den fehlenden Nachweis konkret.
• Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung per E-Mail, und Ihre Auszahlungsfunktion ist freigeschaltet.

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen wir über eine verschlüsselte Verbindung und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffskontrolle. Einblick haben ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser die maltesischen Vorschriften verlangen eine behördliche Herausgabe.

Herkunft der Mittel nachweisen

Wann wir nachfragen

Wenn Ihre Einzahlungshöhe oder Ihr Spielverhalten nicht zu dem Profil passt, das wir von Ihnen kennen, fragen wir nach der Herkunft der eingesetzten Mittel. Diese Nachfrage ist kein Ausdruck von Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz, die wir für jedes Konto gleichermassen anwenden.

Typische Auslöser sind ungewöhnlich hohe Einzahlungen in kurzer Zeit, plötzliche Änderungen des Einsatzverhaltens oder Auszahlungen, die das bisherige Einzahlungsvolumen deutlich übersteigen. In solchen Fällen stockt die Prüfung solange, bis die Herkunft der Mittel belegt ist.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate
• Steuerbescheid oder Steuererklärung
• Bankauszug, der die relevanten Zuflüsse ausweist
• Erbnachweis, Verkaufsbeleg oder Vertrag bei einmaligen Zuwendungen

So prüfen wir Ein und Auszahlungen

Regeln und Limits im Überblick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Prüfungssysteme. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem Sie eingezahlt haben. Einzahlungen von Konten Dritter lehnen wir ab; das gilt auch für Karten und Wallets, die nicht auf Ihren Namen lauten.

Unsere Monitoring-Systeme kennzeichnen Transaktionen, die von Ihrem gewohnten Muster abweichen, automatisch. Der MLRO entscheidet dann, ob eine Freigabe, eine Rückfrage an Sie oder eine Meldung an die Behörde folgt.

Was bei fehlenden Dokumenten geschieht

Konsequenzen ohne Nachweise

Ohne vollständige Verifizierung können wir keine Auszahlung freigeben; Ihre Einzahlung bleibt davon unberührt. Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, schliessen wir das Konto und zahlen das Guthaben auf das ursprüngliche Zahlungsmittel zurück.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sperren wir das Konto vorübergehend und unterrichten die zuständige Behörde. Diese Sperre dauert an, bis die Prüfung abgeschlossen ist, und kann je nach Ergebnis zur endgültigen Kontoschliessung führen.

• Auszahlungen ruhen bis zur vollständigen Verifizierung
• Unvollständige Dateien fordern wir einmalig konkret nach
• Fehlende Nachweise nach 30 Tagen führen zur Kontoschliessung
• Guthaben wird ausschliesslich auf das Ursprungszahlungsmittel zurückerstattet

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Fünf Jahre Aufbewahrungspflicht

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, wie es die maltesischen Vorschriften zur Geldwäschereibekämpfung verlangen. Laufende behördliche Verfahren verlängern diese Frist, bis sie abgeschlossen sind.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente unwiderruflich aus unseren Systemen. Sie können jederzeit eine Bestätigung über den Stand Ihrer gespeicherten Daten anfordern; unser Support unter [email protected] ist rund um die Uhr für Sie erreichbar.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 72 Stunden. In Ausnahmefällen, etwa bei Feiertagen oder nachgereichten Dateien, kann die Prüfung bis zu drei Werktage dauern.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen Identitätsnachweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, sowie den Nachweis, dass das Zahlungsmittel auf Ihren Namen läuft.

Warum fragen Sie nach der Herkunft meiner Mittel?

Wenn Einzahlungen oder Spielverhalten nicht zu Ihrem bekannten Profil passen, sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu prüfen. Das gilt für alle Konten gleichermassen.

Muss ich bei jeder Auszahlung neue Dokumente einreichen?

Nein. Nach erfolgreicher Verifizierung gilt Ihr Konto als geprüft. Neue Nachweise fordern wir nur an, wenn Dokumente ablaufen, Schwellenwerte überschritten werden oder ein Verdachtsmoment besteht.